Calendrier Valor & Solutions

Informations générales

Sur invitation seulement

Ce séminaire renseigne les participants sur les principaux facteurs susceptibles pendant leur retraite d’influer sur leur sécurité financière, leur bien-être physique, leur statut juridique et leur santé mentale. Au moyen d’exemples théoriques et pratiques, de documents, d’exercices, de textes de référence et de discussions, ce séminaire fournit aux participants les outils nécessaires pour bien planifier leur retraite.

25 mai (8 h 30 à 9 h)

• Inscription, accueil des participants et déjeuner continental

25 mai  (9 h à 12 h)

Planification successorale

• Procurations
• Testament - Raison d’être, types et avantages
• Recours à un avocat
• Exécuteur testamentaire et fiduciaire
• Comment éviter l’homologation
• Façons de réduire ses impôts
  

25 mai (13 h à 16 h)

• Votre régime de retraite (OMERS)

26 mai (9 h à 16 h)

Votre santé maintenant et pendant votre retraite

• Aspects physiologiques du vieillissement
• Régime et alimentation
• Appareil cardiovasculaire
• Crises cardiaques, hypertension
• Appareil respiratoire, tractus gastro-intestinal
• Système uro‑génital
• Système musculo-squelettique
• Système endocrinien
  

26 mai (13 h à 16 h)

Planification financière (partie 1)

• Régime de pension de l’employeur (LPFP)
• Régime de pension du Canada et Régime de rentes du Québec
• Sécurité de la vieillesse (SV)
• Portabilité des régimes de retraite, rachat de service antérieur
• Avez-vous les moyens de prendre votre retraite?
• Revenu de travail par opposition au revenu de retraite
• Incidence des économies personnelles
  

27 mai (9 h à 12 h)

Planification financière (partie 2)

• Impôt sur le revenu (fédéral et provincial)
• CÉLI, REER, FERR et rentes
• Indemnités de départ
• Types d’investissements
• Principes relatifs aux investissements diversification, risques/rendement, répartition des actifs)
• Choix d’un conseiller financier
• Assurances et succession

27 mai (13 h à 16 h)

Aspects psychologiques et sociologiques

• Importance de s’adonner à des activités intéressantes pendant la retraite
• Gestion de la transition vers la retraite
• Apprendre à se redéfinir
• Gains et pertes
• Importance du travail
• Cercle de soutien pendant la retraite, questions familiales, réseaux d’amis